Patrimoniale nel 2021? L’opinione del dott. Paolo Polimanti
E’ in arrivo una patrimoniale nel 2021? Questa l’opinione del dott. Polimanti.
E’ in arrivo una patrimoniale nel 2021? Questa l’opinione del dott. Polimanti.
Con l’entrata in vigore della normativa europea del 2016 relativa al Bail-in è diventata sempre più pressante la necessità di una maggiore tutela dei risparmiatori come prevista dall’articolo 47 della Costituzione.
L’istituto bancario e il consulente finanziario hanno l’obbligo di sottoporre al cliente un questionario al fine di estrapolare le caratteristiche del cliente stesso.
Volendo cercare di rendere più semplice la distinzione per i diversi orizzonti temporali possiamo distinguere in quattro “macro-orizzonti” che corrispondo in liquidità, riserva, investimento e previdenza.
Il concetto di orizzonte temporale è poi profondamente collegato a quello di investimento; intendendosi il periodo di tempo in cui si decide di rinunciare alle disponibilità di denaro per impiegarle in attività finanziarie al fine di massimizzare il rendimento.